一、    用户管理

（一）      用户分层级设置

（二）      用户帐户管理：用户帐户有增减充值功能

（三）      参照卡单系统

二、    保险管理

（一）      险种管理

1、       模块化结构，可自助式增减保险产品，上架和下架保险产品

2、       按保险录入形式分：直接录入数据即承保（如以单位为承保对象的团意险等险种）；数据需要累加承保（需要各个分支机构录入数据，定期将数据累加承保。如学平险、卡单等业务）

3、       按保险方式分：一般保险方式（界面统一，可自助式增减险种）和卡单式保险。

4、       按收费形式分：预收费模式和即时收费模式。预收费就是各级帐户上有预收费充值功能；即时收费，主要是增加帐号收费功能或生成收费帐号二维码功能。

5、       产品可分类设置（按团意险、学平险、雇主责任险、建工险等分类）

6、       保险流程：用户输入承保信息；保险公司用户下载承保信息(数据有问题与工作人员用户沟通)；保险公司用户生成保单后上传保单信息。

7、       产品网页形式合理布局

8、       可增加各家条款、理赔须知和职业分类表

9、       内在需要录入的数据参数。

10、    产品授权用户：产品上架时可选择用户，授权用户才可看到并进入相关保险产品录入和保险数据生成，在用户权限里也可设置产品增减。

（二）      保单管理：保险产品的录入和保险数据的生成。

（1）保险录入

用户进入保险录入界面；网页形式和手机形式

保险数据录入要素：

保费支付方式：

充值方式：用户帐户中己充金额。

直接支付：微信支付，

间接支付：二维码生成支付等。

（2）保单管理

保险数据的采集：授权的用户按险种、时间等上传数据，保险公司根据上传的数据生成保单。分即时生成数据和累加数据上传。己被采集并生成保单的数据不能再次被采集并生成保单。

保单的生成：保险公司生成保单后，将保单信息上传到系统。主要上传内容是保单号、生效时间和承保责任等。

（三）      理赔管理

1、       用户新建理赔：上传理赔资料：邮寄和邮件，生成理赔号

2、       理赔人员界面：三状态：未处理、处理中、处理完

1）       未处理：用户上传资料，生成理赔号，还未回复

2）       处理中：回复客户，提出要求等：处理中有与客户往来信息。

3）       处理完：收到保险公司理赔完资料，与客户确认。

三、    查询统计

参照卡单系统管理